O universo dos investimentos está em constante evolução e, com isso, novas ferramentas e instrumentos têm surgido para atender as necessidades de diferentes perfis de investidores e, com isso, garantir maior acessibilidade aos mercados.
Um desses instrumentos são os Contratos por Diferença, conhecidos como CFDs (do inglês, Contract for Difference). Neste artigo, vamos descomplicar e explorar o que são os CFDs, como funcionam no trading e como você pode ser beneficiado com esse instrumento no seu operacional.
Descomplicando os CFDs
Os CFDs são instrumentos financeiros que permitem que os investidores especulem sobre a variação de preços de ativos, como ações, índices, commodities e criptomoedas, sem a necessidade de possuí-los fisicamente. A ideia central é que os traders possam celebrar um contrato com uma corretora, onde seu lucro ou prejuízo será determinado pela diferença entre o preço de abertura e o preço de fechamento da operação.
Historicamente, eles começaram a ser desenvolvidos no início da década de 1990 na Inglaterra e foram pensados como uma ferramenta útil para grandes fundos de investimento posicionados na Bolsa de Londres para realizarem proteções, ou seja, operações de hedge. Para iluminar, uma operação de hedge é uma estratégia utilizada por grandes fundos de ações para diminuir a exposição às oscilações do mercado de ações.
Assim, duas características principais colocaram os CFDs entre grandes investidores e, com isso, se popularizaram: a possibilidade de comprar e vender utilizando uma conta margem (alavancagem) e o fato da compra e venda de um CFD de uma ação não implicar na transferência da custódia desta ação, evitando assim o pagamento da taxa correspondente a essa operação.
Um CFD, portanto, é um tipo de instrumento financeiro classificado como um derivativo. E, como o nome já indica, um derivativo é um instrumento financeiro cujo valor deriva de outro instrumento financeiro tecnicamente denominado ativo base.
Todos os CFDs, praticamente, atuam como espelhos de um ativo real. O CFD de uma ação negociada na Bolsa de Valores imita com perfeição quase absoluta os movimentos de valorização e desvalorização dessa ação na Bolsa de Valores.
Veja o exemplo de DISNEY:
O mesmo ocorre com CFDs de outros instrumentos como índices, futuros, metais, etc.
Aqui, você deve estar se perguntando qual é a vantagem de operar e negociar um CFD em vez de comprar e vender diretamente o instrumento que ele espelha.
Vamos à explicação: a maior vantagem está na possibilidade de garantir acesso a um grande número de instrumentos de diferentes mercados de maneira simplificada. No passado, para que um trader pudesse operar ou especular ações em outro país, era necessário abrir uma conta numa corretora (broker) com operações nesse país, enviar documentos, fazer remessa do dinheiro para esse broker, etc.
Com os CFDs, tornou-se muito mais simples o acesso a esses mercados permitindo que o trader especule determinados instrumentos financeiros que, naturalmente, não estariam ao seu alcance.
Além disso, uma outra vantagem está ligada a uma estrutura de custo-por-operação simplificada e transparente. Operar no mercado acionário por meio de CFDs é uma alternativa para fugir de determinadas comissões cobradas pelas Bolsas de Valores.
Como funciona o CFD Trading?
Abertura da conta: O primeiro passo para quem deseja operar com CFDs é escolher uma corretora de confiança, com uma plataforma de trading acessível e transparente, ideal para iniciantes. Ao abrir uma conta, você terá acesso a uma série de ferramentas e informações úteis. Ah, e se você perdeu a nossa Masterclass, vou deixar aqui o botão para você acessar o grupo VIP e assistir para entender mais sobre a importância de diversificar seus investimentos em uma moeda mais forte.
Escolha do ativo: Após criar sua conta, o próximo passo é escolher o ativo que você deseja negociar. A plataforma disponibiliza uma gama ampla de opções, desde ações de grandes empresas até criptomoedas emergentes. Por exemplo, você pode optar por investir em índices, como o S&P500 ou em commodities, como o petróleo.
Operações e alavancagem: Os CFDs oferecem a possibilidade de operar com alavancagem de até 1:30. Isso significa que você pode operar com um valor até 30 vezes maior que o seu depósito. Por exemplo, se você possui $1.000,00 na conta e utiliza a alavancagem de 1:30, poderá controlar até $30.000,00 em operações.
Suponha que você decida fazer uma operação em um CFD de ações da empresa XYZ por $50,00 cada. Com $1.000,00 e alavancagem de 1:30, você poderá comprar 600 ações (controlando $30.000). Se o preço subir para $70,00 e você decidir encerrar a posição, seu lucro será de $20,00 por ação, totalizando $12.000,00 em ganhos. Porém, caso o preço caia para $40,00, suas perdas também serão amplificadas, totalizando $6.000,00.
É importante lembrar que as ações e os ETFs não possuem alavancagem.
Gerenciamento de risco: É vital incluir a gestão de risco nas operações, ferramentas como o stop loss, que limita suas perdas, e o take profit, que assegura que você capture lucros em um determinado nível. Isso é crucial para proteger seu capital e controlar os riscos de forma eficaz.
Fechamento da posição: Você pode encerrar sua posição a qualquer momento. Assim que decidir fechar o contrato, se o preço de fechamento for maior do que o de abertura (na posição comprada), você lucra. Caso contrário, você arca com a perda. A flexibilidade de encerrar posições rapidamente é uma das vantagens do trading de CFDs.
Em conclusão, os Contratos por Diferença (CFDs) emergem como uma ferramenta poderosa para facilitar o acesso a mercados financeiros variados, permitindo que investidores especulem sobre a oscilação de preços de diversos ativos sem a necessidade de possuí-los fisicamente.
Com a possibilidade de operar com alavancagem, os CFDs oferecem uma maneira flexível e acessível de diversificar investimentos, mesmo em mercados estrangeiros.
No entanto, é crucial que os investidores adotem uma abordagem consciente, implementando estratégias de gerenciamento de risco para mitigar potenciais perdas. Assim, ao descomplicar a operação com CFDs, estamos não apenas ampliando as opções de investimento, mas também promovendo uma compreensão mais profunda das dinâmicas do mercado, o que pode resultar em decisões mais informadas e melhores retornos a longo prazo.
Como já faz parte do meu compromisso com vocês, o skin in the game é fundamental nesse canal de investimentos. E, assim, o convite é para que você participe do nosso Grupo VIP da Masterclass, pois já temos o nosso próximo encontro ao vivo marcado. Vamos juntos montar uma carteira de investimentos e aprender a multiplicar o dinheiro.
Carol Daher
Autora bestseller, professora Mestre em Direito e Negócios Internacionais, analista de investimentos CNPI-T, fundadora da Mulher na Bolsa. Vive pelo mundo com o escritório na mochila depois que trocou a carreira jurídica pelos gráficos. Atualmente, estuda Investimentos em Stanford, no Vale do Silício.
